Ya sea que preparen y presenten sus propias declaraciones de impuestos u obtengan ayuda en persona, hay opciones fáciles, seguras y gratuitas de presentación de impuestos para las personas de edad avanzada.

Ayuda del IRS en persona para personas de edad avanzada y contribuyentes de bajos ingresos

Los contribuyentes elegibles pueden preparar sus impuestos en persona de forma gratuita con estos dos programas:

• Asesoramiento Tributario para Personas de Edad Avanzada: El programa TCE (por sus siglas en inglés) da prioridad a los contribuyentes de 60 años o más. TCE se especializa en preguntas acerca de pensiones y asuntos relacionados con la jubilación, exclusivos para personas de edad avanzada.
• Ayuda Voluntaria de Impuestos: el programa VITA (por sus siglas en inglés) es generalmente para personas que ganan $60,000 o menos, personas con discapacidades y contribuyentes con dominio limitado del inglés. La asistencia de VITA a menudo se brinda en centros comunitarios, bibliotecas, escuelas, centros comerciales y otros lugares convenientes.

Lo que necesita llevar al sitio VITA o TCE

• Prueba de identidad (licencia de conducir, identificación estatal con fotografía u otra identificación emitida por el gobierno que incluya una fotografía)
• La tarjeta de Seguro Social de usted, de su cónyuge y de sus dependientes
• La carta en donde se le asigna un número de identificación personal del contribuyente (ITIN, por sus siglas en inglés) puede utilizarse como sustituto para usted, su cónyuge y sus dependientes, si no tiene número de Seguro Social
• Prueba de condición de extranjero, si solicita un ITIN
• Fecha de nacimiento de usted, de su cónyuge y de los dependientes que figuran en la declaración de impuestos
• Comprobantes de salarios e ingresos (Formularios W-2, W-2G, 1099-R, 1099-MISC) de todos sus empleadores o pagadores
• Declaración de beneficios del Seguro Social (SSA-1099), si corresponde
• Estados bancarios de intereses y dividendos (Formularios 1099)
• Certificado de Exención de Cobertura Médica, si lo recibió
• Copia de la declaración federal y estatal del año anterior, si las tiene disponibles
• Comprobante de número de ruta y número de cuenta bancario para depósito directo, tal como un cheque en blanco
• Para presentar la declaración de impuestos conjunta electrónicamente, ambos cónyuges tienen que estar presentes para firmar los formularios necesarios
• Cantidad total pagada a proveedores de cuidados en guarderías y el número de identificación tributaria del proveedor, tal como el número de Seguro Social del proveedor o el número de identificación del empleador del negocio
• Formularios 1095-A, B o C, Estados de cobertura de salud
• Copias de transcripciones de ingreso de parte del IRS y el estado, si corresponde

Presentación gratuita del IRS (Free File)

Muchas personas de edad avanzada y jubilados pueden presentar sus impuestos de forma gratuita con Free File del IRS a través de IRS.gov/freefile. El programa ofrece software de preparación de impuestos en línea para contribuyentes con ingresos brutos ajustados (AGI, por sus siglas en inglés) de $79,000 o menos en 2023.

El ingreso bruto ajustado, se define como el ingreso total menos las deducciones o los “ajustes” al ingreso que usted tiene derecho a recibir.

• El ingreso bruto incluye los salarios, los dividendos, las ganancias de capital, los ingresos de los negocios y las jubilaciones, así como todas las demás formas de ingresos. Ejemplos de ingresos incluyen propinas, rentas, intereses, dividendos de acciones, etc.
• Los ajustes a los ingresos son deducciones que reducen el ingreso total para llegar al AGI. Ejemplos de ajustes incluyen la mitad de los impuestos de trabajo por cuenta propia que usted paga; primas de seguro de salud para trabajadores por cuenta propia; contribuciones a ciertas cuentas de jubilación (como un IRA tradicional); intereses de préstamos estudiantiles pagados; gastos de educación, etc.

Con Free File del IRS, los proveedores principales de software tributario ponen a disposición sus productos en línea de forma gratuita. Uno está disponible en español. Los socios de Free File del IRS establecen sus propias reglas de elegibilidad según los ingresos, edad y el estado de residencia.

Con Free File del IRS, los contribuyentes pueden:

• Encontrar el producto adecuado para ellos con la herramienta Encuentre su socio de confianza.
• Presentar el Formulario 1040-SR para personas de edad avanzada de 65 años y encontrar los formularios más comunes que se pueden presentar electrónicamente.

Los productos Free File del IRS son accesibles con teléfonos móviles. Los contribuyentes pueden presentar sus impuestos desde su teléfono móvil o tableta.

Formularios interactivos de Free File

Los contribuyentes con un AGI superior a $79,000 pueden usar los formularios de Free File. Los formularios para completar no incluyen preparación guiada, por lo que los contribuyentes deben sentirse cómodos completando sus propios formularios de impuestos.

Los veteranos pueden presentar con MilTax

Algunos veteranos, militares retirados y sobrevivientes de militares pueden presentar sus impuestos en MilTax en línea (en inglés), que se ofrece a través del Departamento de la Defensa. Con MilTax, los contribuyentes elegibles pueden preparar y presentar sus declaraciones de impuestos federales y hasta tres declaraciones de impuestos estatales de forma gratuita.

Direct File del IRS

Los contribuyentes de 12 estados pueden ser elegibles para presentar su declaración de impuestos de forma gratuita con el programa piloto Direct File del IRS, un nuevo servicio de presentación de impuestos del IRS.